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能涨抗跌,68次创新高,这只基让你不再纠结何时上车!

时间:2020-09-09 18:06:22 来源:懵逼小萝莉 浏览次数:48 我来说两句(0) 字号: T T

“ 牛市还在吗?现在能上车吗?“

“ 市场又调整了,是上车的好机会还是牛市结束了?“

“ 到底是落袋为安,还是趁势上车?“

如果你因为股市连续上涨几天就觉得牛市来了在纠结上车,又因为股市跌了两天就觉得牛市结束在考虑下车,那么这就是散户典型的追涨杀跌心理。小编提醒大家,进入市场不能抱着一颗“一夜暴富”的心,在今年“炒股不如买基”的优势下,选择一只不管市场如何波动,都能够让你收获“稳稳的幸福”的基金,才能“上车”。


信诚至裕,就是这样的一只基金。以债券投资为主,通过适度的权益投资增强收益,兼具了债券的稳健性和股票的弹性,是典型的“固收+”策略。

“固收+”本质上是基于大类资产配置的绝对收益策略,“固收”部分通常以债券打底,贡献基础收益;“+”部分泛指权益类资产,比如+股票、+股指期货、+金融衍生品、+可转债等,在控制波动和回撤的前提下,博取业绩弹性,增厚组合收益。

信诚至裕今年以来收益率为16.8%,年化收益26.1%,大幅领先同期中证综合债、上证指数及混合债券型二级基金。

(数据来源:wind,截至于2020.08.31)


股债联动 稳中求进

信诚至裕采用的“固收+”策略优势在于,相较纯债基金,可通过股票类资产增厚收益,更具攻击性;而相较于偏股基金,业绩波动更低。在力争“震荡市守得住、牛市可进攻”的目标下,同时为投资者提供良好的持有体验和稳定的投资回报。

以二级债基为例,Wind数据显示,截至2020年8月底,过去十年间混合债券型二级基金指数累计涨幅84.4%,大幅领先同期中证综合债和上证指数。

能涨抗跌,68次创新高,这只基让你不再纠结何时上车!

(数据来源:wind,区间2010.1.1- 2020.08.31。)

从长期收益来看,二级债与股票型基金收益相差不多,但股票型基金波动率明显较大,最大回撤高达46.3%,而“固收+“策略以债券资产作为底仓可以起到平滑股票资产波动的作用,波动率更小,回撤更低。

(数据来源:wind,区间2010.1.1- 2020.08.31)

“固收+”策略并不是简单的股债拼凑组合,而是巧妙地运用多种泛权益增厚策略,最大程度降低风险并提高收益,力争实现1>2的效果。以股票增强策略为例,如果在中信保诚基金总经理助理、固定收益负责人韩海平担任基金经理起买入信诚至裕,持有至今收益率达19.6%,年化收益超19%,最大回撤仅-3.6%。

(数据来源:wind,区间2019.8.27- 2020.8.31)

值得一提的是,据2020中报显示,信诚至裕权益仓位19.2%, 重点布局消费、医疗、电子、基建等热门领域,成功捕捉今年板块上涨行情。


善守能攻 理财产品替代“新宠”

事实上,“固收+“策略走红的一大背景源于资管新规的落地,理财产品趋于净值化,“本金有保障、收益可预测“的传统理财观念被迫按下转型键,不少投资者开始对“稳健理财”有了新的定义:可以接受一定程度的波动,但期望获取更高的弹性收益。

数据显示,自信诚至裕成立以来,无论市场牛熊切换,每年均实现正收益。即便2018年股市大跌,由于债券收益的安全垫,信诚至裕依然取得正收益。

能涨抗跌,68次创新高,这只基让你不再纠结何时上车!

(数据来源:wind,截至于 2020.8.31)

自2019年以来,信诚至裕滚动季胜率100%,滚动月胜率达81%;2017年月胜率为100%,期间最大回撤仅-1.5%。

能涨抗跌,68次创新高,这只基让你不再纠结何时上车!

(数据来源:wind,截至于2020.8.31;月胜率=统计区间内基金获得月度正收益率的总数/统计区间总月数;月度收益率=/上月底最后一天累计净值*100%))

不仅如此,信诚至裕今年以来净值创新高率达41.9%,在162个交易日里实现68次新高,期间最长连续16个交易日创下净值新高,真正为投资者在震荡市下收获“稳稳的幸福”。

与此同时, 在行业一流的投研体系以及经验丰富的高素质团队保驾护航之下,中信保诚基金打造了一批长期年化收益率在6-10%以上的“固收+”基金产品,持续为持有人带来“能涨,抗跌,稳理财”的良好投资体验。

中信保诚基金部分“固收+”策略产品近一年、三年收益率

能涨抗跌,68次创新高,这只基让你不再纠结何时上车!

(数据来源:wind,区间2017.9.1- 2020.08.31)

进入九月,2020年还剩下三分之一,市场波动明显加大,无论“金九银十”行情是否上演,理财就像有句唱的一样,“其实爱对了基金,“情人节”每天都过~“

风险提示:本材料仅供参考,非基金宣传推介材料。上述观点仅为基金经理当时观点,不代表对未来的预测,也不构成任何投资建议。本材料中的信息均来源于已公开的资料,中信保诚基金对这些信息的准确性及完整性不做任何保证。若本材料转载第三方报告或资料,转载内容仅代表该第三方观点,不代表中信保诚基金立场。对本材料的内容中信保诚基金不承担更新的义务。基金的投资策略、投资比例及标的将视市场情况在合同允许的范围内进行调整,投资前请认真阅读招募说明书和基金合同等法律文件。基金不保证一定盈利,也不保证最低收益和本金安全。投资有风险,选择需谨慎。

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