您的位置:首页 > 财经 > 投资理财 > 如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?

如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?

时间:2020-09-09 19:33:34 来源:往事随风 浏览次数:62 我来说两句(0) 字号: T T

很多基金投资者“赚过钱”,

但是,遗憾的是,经历一轮牛熊周期之后,

“赚到钱”却成了部分投资者的奢望。

那么,如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?

小南认为可以从以下几个方面做好安排:

如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?

资金的投资时限,是关乎投资最终收益的重要因素。

成功投资的前提是根据资金实际用途,把资金时限和投资品种匹配起来。

我们统计了不同类型基金在不同持有时间内的正收益比例,过往10年数据有如下特征:

① 不同类型资产类型的基金盈利确定性大不相同,一般来说是货基>短债基金>中长期纯债基金>偏股混合型基金>股票型基金

②持有时间越长,基金盈利的比例越高。回溯历史表现,比如持有100只股票型基金1年平均有70只盈利;持有100只基金5年平均有99只盈利。

因此,

长期资金建议更多考虑主动权益基金等高风险基金;

中短期资金建议更多考虑短债、货币基金等低风险基金。

如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?▲数据来源:Choice,2010/9/8-2020/9/8

指数过往表现不预示未来,基金投资有风险

虽然说,

基金收益并不是均匀分布的,

但合理的投资收益预期,

可以为我们何时减仓或止盈提供部分参考。

先说结论,过去10年,任意持有5年的权益类基金平均年化回报是10%左右,债券型基金是3.5%~5.5%,货基在3%左右。

看完基金市场平均水平,我们再看绩优基金们的优秀表现:

过去5年、过去10年、过去15年主动管理基金

年化回报前十的收益范围如下

如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?▲数据来源:Choice,2010/9/8-2020/9/8

指数过往表现不预示未来,基金投资有风险

可以说,

能长期保持年化回报20%左右的基金,就是市场里的宝藏基金了。

如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?

买入卖出策略也很重要。

有一种较为科学的方法是金字塔法的加/减仓策略——用正金字塔加仓,而用倒金字塔来减仓。

正金字塔加仓法主要就是用在基金下跌的时候,随着净值的下跌幅度,逐步增加每次加仓的仓位,从而摊低投资平均成本。

如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?▲图片来源:南方基金

仅举例说明,不作为实际操作推荐

与正金字塔加仓相反,倒金字塔主要是在基金净值上升时,投资者开始减仓操作。

如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?

▲图片来源:南方基金

仅举例说明,不作为实际操作推荐

金字塔加减仓的好处就是当市场下跌的时候,通过分批次加仓,摊薄成本;当市场出现上涨的时候,那为了避免后期收益回吐,可以通过分批减仓来锁定收益。

有了这样的“仓位方法论”,或许平日里的涨涨跌跌就不会乱操作了。

如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?

当市场处于正常区间时,我们并不推荐短期频繁操作。

但是当市场或板块出现的明显低估或高估时,我们可以在高风险与低风险资产之间进行战略性的资产配置调整。

比如,

☞在股票资产资产性价比高的时候,更多的配置权益类类基金;

☞ 在股票市场整体进入明显泡沫阶段时,可以将风险高的权益基金转换为相对低风险的债券基金;

☞ 在结构性行情步入极端分化时,将高估值行业主题基金转换为相对低估值的价值主题基金。

如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?

您可以点击@南方基金微视界 公众号下方“最新估值”功能按钮,该页面分别展示“股债利差”、“宽基估值”、“行业估值”,了解每日市场估值情况。

不过以上这些估值指标,也只是了解投资价值的一个方面而已,只是为您提供一个角度的参考。

最后,比较重要的事就是持续学习,并且对长期的未来保持乐观。

持续学习不一定让我们成为专家,但每日的积累就是自己投资能力的精进,投资的本质是知识的变现;

而之所以对未来保持乐观,小南想分享在罗辑思维看到的一句话:

悲观者,

总是想做结论,所以显得深刻。

而乐观者呢,

只是在付诸行动,所以往往成功。

如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?

也可以分享到朋友圈噢

扫二维码 3分钟开户 布局创业板火爆行情如何做“赚到钱”的投资者,而不止“赚过钱”?海量资讯、精准解读,尽在本站财经APP
相关推荐
网友评论
本文共有 0人参与评论
用户名:
密码:
验证码:  
匿名发表